Warum der Goldankauf den Ausweis verlangt
Das Geldwäschegesetz verpflichtet Edelmetallhändler, bei Barzahlungen ab 2.000 Euro die Identität festzustellen, bei allen anderen Güterhändlern liegt die Schwelle erst bei 10.000 Euro.
gelistet Redaktion · Stand 6. August 2026
Das Wichtigste in Kürze
- Die Schwelle für Edelmetallhandel liegt bei 2.000 Euro in bar, für sonstige Güterhändler bei 10.000 Euro.
- Erfasst werden Name, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Anschrift sowie Art und Nummer des Ausweises.
- Die Unterlagen sind fünf Jahre aufzubewahren und danach zu löschen.
- Wer sich weigert, bekommt kein Geschäft: der Händler darf die Transaktion dann nicht ausführen.
Die Frage nach dem Ausweis wirkt beim Verkauf einer Erbstückkette übergriffig. Sie ist eine gesetzliche Pflicht, und der Händler hat dabei keinen Ermessensspielraum.
Zwei Schwellen, die oft verwechselt werden
§ 10 des Geldwäschegesetzes verlangt Sorgfaltspflichten bei Transaktionen ab bestimmten Beträgen. Für Güterhändler gilt grundsätzlich 10.000 Euro. Für Händler mit Edelmetallen wie Gold, Silber und Platin wurde die Grenze auf 2.000 Euro abgesenkt, weil Edelmetalle als besonders geeignet für Geldwäsche gelten.
Unabhängig vom Betrag greift die Pflicht immer, wenn Anhaltspunkte für Geldwäsche vorliegen oder Zweifel an den Angaben bestehen. Auch das Zerlegen eines Geschäfts in mehrere Teilbeträge unterhalb der Schwelle ändert nichts, sogenannte Smurfing-Fälle sind ausdrücklich erfasst.
| Fall | Schwelle | Folge |
|---|---|---|
| Edelmetallhandel, Barzahlung | 2.000 € | Identifizierung Pflicht |
| sonstiger Güterhandel, Barzahlung | 10.000 € | Identifizierung Pflicht |
| Verdacht auf Geldwäsche | ohne Schwelle | Identifizierung und ggf. Meldung |
| Zweifel an früheren Angaben | ohne Schwelle | erneute Identifizierung |
| unbare Zahlung an Kunstvermittler | 10.000 € | Identifizierung Pflicht |
Was aufgenommen wird
- Vorname und Nachname
- Geburtsort und Geburtsdatum
- Staatsangehörigkeit
- Wohnanschrift
- Art, Nummer und ausstellende Behörde des Ausweisdokuments
Zulässig sind Personalausweis und Reisepass, bei Pass zusätzlich mit Meldebescheinigung für die Anschrift. Der Händler darf den Ausweis kopieren oder die Daten vollständig notieren. Die Aufzeichnungen sind fünf Jahre aufzubewahren, gerechnet ab Ende des Kalenderjahres des Geschäfts, und anschließend zu löschen.
Was passiert, wenn man ablehnt
Ohne Identifizierung darf das Geschäft nicht zustande kommen. Der Händler ist verpflichtet, die Geschäftsbeziehung zu beenden. Ein Händler, der ohne Ausweis bar auszahlt, riskiert Bußgelder, die bei schweren Verstößen in die Hunderttausende gehen können.
Kein Ausweis nötig ist bei Überweisung unterhalb der Schwellen, weil die Bank die Identität bereits kennt. Viele Ankäufer bieten deshalb Auszahlung per Überweisung an.
Datenschutz gilt trotzdem
Die Daten dürfen nur für den gesetzlichen Zweck verwendet werden. Werbung damit ist unzulässig. Nach Ablauf der fünf Jahre besteht eine Löschpflicht, kein Wahlrecht. Wer wissen will, was gespeichert ist, hat nach Artikel 15 der Datenschutz-Grundverordnung ein Auskunftsrecht.
Häufige Fragen
+Ab welchem Betrag brauche ich den Ausweis?
Bei Edelmetallen ab 2.000 Euro Barzahlung. Viele Händler fragen aus Vorsicht schon früher.
+Reicht der Führerschein?
Nein. Verlangt wird ein amtlicher Lichtbildausweis mit den Pflichtangaben, also Personalausweis oder Reisepass.
+Kann ich den Verkauf aufteilen, um unter 2.000 Euro zu bleiben?
Nein. Das Aufteilen zusammenhängender Geschäfte ist ausdrücklich erfasst und begründet zusätzlich einen Verdachtsmoment.
+Wird mein Verkauf ans Finanzamt gemeldet?
Nein. Die Aufzeichnung dient der Geldwäscheprävention. Steuerliche Erklärungspflichten bleiben Sache des Verkäufers.
+Gilt das auch beim Ankauf von Silber?
Ja. Die abgesenkte Schwelle gilt für den Handel mit Edelmetallen insgesamt, also auch für Silber und Platin.
Quellen
- 1§ 10 GwG, Allgemeine Sorgfaltspflichten, Bundesministerium der Justiz (August 2026)
- 2§ 23 EStG, Private Veräußerungsgeschäfte, Bundesministerium der Justiz (August 2026)